La ley prohíbe a las instituciones financieras y de pago operar con cualquier persona fuera del mercado regulado.
La Coordinación General de Fiscalización de la Secretaría de Premios y Apuestas del Ministerio de Hacienda de Brasil ha notificado a 22 instituciones bancarias y de pago por prestar servicios financieros a sitios de apuestas ilegales.
La Ley 14.790/2023, que comenzó a regular las apuestas de cuotas fijas en Brasil y se conoció popularmente como Ley de Apuestas, prohíbe a cualquier institución financiera o de pago prestar servicios a sitios web no autorizados para operar.
En Brasil, sólo los operadores con autorización nacional o estatal pueden operar apuestas de cuotas fijas (ya sea en apuestas deportivas o juegos en línea). Las empresas que cuentan con autorización estatal sólo pueden ofrecer servicios dentro de los límites territoriales del respectivo estado.
Para operar con empresas autorizadas a nivel nacional, las instituciones financieras o de pago deben contar con autorización de funcionamiento del Banco Central de Brasil.
La prohibición a las empresas de apuestas ilegales de utilizar el sistema financiero nacional para procesar sus pagos en Brasil y enviar recursos al exterior es una de las principales armas para frenar las prácticas criminales.
Además de eludir regulaciones, los sitios web ilegales suelen estar vinculados a fraudes contra jugadores, lavado de dinero y evasión fiscal, así como a publicidad abusiva y falta de programas de Juego Responsable.