La nueva resolución se alinea con el GAFI y refuerza la capacidad sancionadora de Mincetur sobre el sector del juego presencial y digital
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) de Perú ha promulgado una importante actualización de la normativa para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA/FT) aplicable al sector del juego.
La medida, que reemplaza íntegramente al marco legal anterior (Resolución SBS N°1695-2016), prevé alinear las exigencias nacionales con las últimas recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
La nueva disposición, hecha oficial a través de la Resolución SBS N.°01015-2026 en el Diario Oficial, detalla con rigor el alcance de las obligaciones para las personas jurídicas que explotan juegos de casino y máquinas tragamonedas bajo la supervisión del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (Mincetur).
El texto regula y precisa los componentes fundamentales del sistema de prevención de LA/FT de los operadores, exigiendo la implementación de políticas estrictas de conocimiento y debida diligencia de directores, trabajadores y proveedores. También prevé programas continuos de capacitación; un manual y código de prevención actualizado, y la designación formal de un oficial de cumplimiento (corporativo y alterno, según corresponda).
También prevé protocolos rigurosos para el Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS); el informe anual del oficial de cumplimiento y la ejecución de auditorías internas, así como controles específicos contra el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
En un paso estratégico para la supervisión integral de la industria, la normativa modifica sustancialmente el reglamento de infracciones y sanciones en materia de LA/FT para integrar a las nuevas modalidades de juego.
A partir de esta resolución, se incorpora dentro del alcance sancionador a las empresas que explotan juegos a distancia y/o apuestas deportivas a distancia, así como a las salas de apuestas deportivas que utilizan internet. Esta inclusión otorga al Mincetur las herramientas jurídicas necesarias para fortalecer su capacidad sancionadora y de control sobre un sector de rápido crecimiento.
Finalmente, el documento reafirma la arquitectura institucional diseñada para la fiscalización de la industria. La SBS, operando a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú), es la entidad responsable de dictar y establecer la normativa LA/FT en estricta coordinación con Mincetur.
Por su parte, Mincetur mantiene la potestad exclusiva para la supervisión del cumplimiento de estas directrices y la aplicación efectiva de las sanciones correspondientes a todos los sujetos obligados a nivel nacional.